Evaluación de clientes y proveedores en Chile 2025: transparencia, trazabilidad y gestión de riesgo

Introducción

En el entorno empresarial chileno 2025, la evaluación de clientes y proveedores ya no es un trámite opcional, sino un pilar estratégico de compliance, transparencia y trazabilidad empresarial.

El aumento de la presión regulatoria, las exigencias de la CMF y la UAF, y la demanda de inversionistas por prácticas ESG han impulsado a las compañías a fortalecer sus procesos de due diligence.

Hoy, la confianza en las relaciones comerciales no se mide solo en precios o calidad, sino también en la capacidad de demostrar cumplimiento ético, tributario y legal.

Importancia de la evaluación de clientes y proveedores en Chile

La evaluación de terceros cumple un rol clave en la prevención de:

• Riesgos reputacionales
• Multas y sanciones regulatorias
• Exposición a fraudes, delitos económicos o proveedores de alto riesgo

📌 Ejemplo:

• En el sector minero, varias compañías han incorporado criterios ambientales y sociales a la evaluación de proveedores críticos, reduciendo riesgos ocultos.
• En el sector financiero, bancos y fintech aplican KYC (Know Your Customer) y KYB (Know Your Business), verificando historial tributario en el SII y sanciones internacionales para evitar fraudes y vínculos ilícitos.

Trazabilidad empresarial como nueva exigencia

En 2025, la trazabilidad empresarial va más allá de lo logístico: significa poder demostrar quién provee, bajo qué condiciones y con qué garantías de cumplimiento.

Las empresas deben garantizar que:

• Sus clientes no estén vinculados a ilícitos.
• Sus proveedores cumplan con normas legales, tributarias y ambientales.
• Todos los contratos tengan respaldo documental auditable.

Esto es clave en industrias como construcción, energía y agroindustria, donde escándalos de incumplimiento han generado pérdidas millonarias.

Tendencias 2025 en la evaluación de terceros

• Digitalización del compliance: Plataformas como CheckAuditor automatizan la verificación documental y generan alertas de riesgo.
• Integración de criterios ESG: el desempeño ambiental y social es ahora parte del análisis de proveedores.
• Normativas más estrictas: la CMF y la UAF refuerzan la gestión de terceros incluso en sectores no financieros.
• Exigencia reputacional: demostrar transparencia es clave para acceder a financiamiento y licitaciones.

Marco normativo en Chile

Aunque no existe una ley única que regule la evaluación de todos los proveedores, la Ley 20.393, la CMF, la UAF y el SII han creado un estándar de facto que obliga a las empresas a implementar:

• Políticas de compliance
• Reportes de operaciones sospechosas
• Auditorías externas y manuales de buenas prácticas

Conclusión – Un nuevo paradigma de transparencia

La evaluación de clientes y proveedores en Chile 2025 es un compromiso con la trazabilidad, el compliance y la sostenibilidad empresarial.

Las empresas que adopten procesos digitales de evaluación estarán mejor preparadas para:

• Prevenir riesgos legales y reputacionales.
• Fortalecer su acceso a financiamiento.
• Construir relaciones comerciales confiables.

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