Cumplimiento normativo · Ley 20.393
Si un tercero comete un delito en beneficio de tu empresa, tu empresa puede responder penalmente
La Ley 20.393 no solo mira lo que hacen tus ejecutivos: también alcanza a proveedores, agentes, distribuidores e intermediarios que actúan en interés de tu empresa. Un modelo de prevención de delitos sólido necesita evidencia real sobre esos terceros, no solo políticas internas. Check Auditor centraliza antecedentes judiciales, PEP, sanciones y beneficiario final para esa evaluación.
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Empresa evaluada
Comercial Ejemplo S.A.
RUT 78.115.402-6 · Actualizado hoy
Clasificación de riesgoAlto · revisar antes de decidir
48Score
Hallazgos priorizados
HallazgoAgenteFechaPrioridad
Causa penal vigente contra un socio de la sociedad.Poder Judicial03/2026Alta
Prensa vincula a un representante legal con una investigación por cohecho.Medios adversos05/2026Alta
Un director mantiene relación familiar con una persona expuesta políticamente.PEP09/2026Media
ClasificaciónCRiesgo alto
MonitoreoNueva mención en medios
Causa penal vigenteSocio de la sociedad
La responsabilidad penal de tu empresa puede originarse fuera de tu empresa
Desde 2009, las personas jurídicas en Chile pueden ser penalmente responsables por delitos cometidos por dueños, controladores, ejecutivos, o por quienes actúan bajo su dirección o supervisión, cuando el delito se comete en interés o para provecho de la empresa y esta no contaba con un modelo de prevención adecuado. Con la Ley 21.595, el catálogo de delitos que activan esta responsabilidad se amplió considerablemente. El punto ciego más frecuente no son los propios empleados, sino los terceros con los que la empresa se relaciona para operar: agentes comerciales, distribuidores, representantes en el extranjero, proveedores con acceso a funcionarios públicos, o socios de negocio.
- 01Un agente comercial paga una coima a un funcionario público para acelerar un permiso, actuando "en nombre de" la empresa que lo contrató, sin que esta lo supiera.
- 02Un proveedor con el que se factura una consultoría resulta ser una sociedad de fachada de un familiar de un ejecutivo, generando una operación con apariencia de lavado de activos.
- 03Una empresa contrata a un distribuidor en otro país sin verificar si tiene sanciones o antecedentes penales previos por delitos económicos.
- 04Un due diligence de M&A se enfoca solo en estados financieros y no revisa si la empresa objetivo o sus terceros críticos tienen antecedentes penales o administrativos relevantes.
La norma, en lo que te afecta a ti
La Ley 20.393 (2009) establece la responsabilidad penal autónoma de las personas jurídicas por determinados delitos, cuando estos son cometidos en su interés o para su provecho por dueños, controladores, ejecutivos principales, representantes o quienes realizan actividades de administración y supervisión, así como por personas naturales bajo su dirección o supervisión directa — lo que incluye, en los hechos, a terceros que actúan por encargo de la empresa.
ObjetivoIncentivar que las empresas implementen modelos de organización, administración y supervisión (modelos de prevención de delitos) que hagan menos probable la comisión de estos delitos, y servir de eximente o atenuante cuando ese modelo existe y funciona.
AlcanceOriginalmente cubría lavado de activos, financiamiento del terrorismo, cohecho a funcionario público nacional y extranjero, y receptación; con la Ley 21.595 el catálogo se amplió de forma importante (ver landing de Ley 21.595).
Sujetos relevantesLa persona jurídica como responsable penal autónoma; sus dueños, controladores y ejecutivos; y las personas naturales que actúan bajo su dirección o supervisión, categoría en la que pueden encuadrar ciertos terceros según el nivel de control o encargo que la empresa ejerce sobre ellos.
Elementos de un modelo de prevenciónUn encargado de prevención con autonomía suficiente, identificación de las actividades o procesos donde se genera o incrementa el riesgo de comisión de los delitos, protocolos y procedimientos de control, un canal de denuncias, y un sistema de sanciones internas. En Chile, estos modelos no cuentan con un mecanismo de certificación estatal; su idoneidad se evalúa judicialmente frente a una imputación concreta, no mediante un sello previo.
Consecuencias relevantesMultas (que pueden llegar a montos muy significativos en UTM), prohibición de contratar con el Estado, pérdida de beneficios fiscales, publicación de la sentencia, y en los casos más graves, disolución de la persona jurídica.
Relación con proveedores, clientes o tercerosLa evaluación de terceros no es un accesorio del modelo de prevención — es una de las formas concretas en que una empresa puede demostrar que identificó y gestionó el riesgo antes de que un delito ocurriera, en lugar de reaccionar después.
Antes de incorporar o mantener un tercero relevante (agente, distribuidor, proveedor con acceso a funcionarios públicos, socio de negocio), revisa
Antecedentes judiciales y penales
Causas o condenas previas relacionadas con delitos que activan responsabilidad de la Ley 20.393 (cohecho, lavado de activos, receptación, y las figuras incorporadas por la Ley 21.595).
Condición de Persona Expuesta Políticamente (PEP)
Si el tercero, sus socios o representantes son PEP, lo que eleva el riesgo de operaciones vinculadas a funcionarios públicos.
Listas de sanciones y medios adversos
Menciones en listas restrictivas internacionales y en medios de comunicación por hechos relevantes de integridad.
Beneficiario final y estructura societaria
Quién controla realmente al tercero, más allá del nombre que figura en el contrato, para detectar conflictos de interés o vínculos no declarados.
Las señales que reunimos para esta decisión
- Poder Judicial
- Medios adversos
- Beneficiario final
- Registro PEP
- Diario Oficial
Poder Judicial
Causa penal vigente contra un socio de la sociedad.Causas penales
Muy alto ProbableCríticoMedios adversos
Prensa vincula a un representante legal con una investigación por cohecho.Medios adversos
Muy alto PosibleCríticoPEP
Un director mantiene relación familiar con una persona expuesta políticamente.Relación PEP
Alto ProbableAltoUBO
Estructura societaria identificada hasta sus personas naturales.Beneficiario final
Bajo ImprobableBajoAntecedentes judiciales
Identifica causas y antecedentes penales asociados al tercero y sus representantes.
Por qué importa Es evidencia directa del nivel de riesgo penal que ese tercero introduce a la relación comercial.
PEP y listas restrictivas
Detecta si el tercero o personas vinculadas a él son Personas Expuestas Políticamente o figuran en listas de sanciones.
Por qué importa Eleva el estándar de debida diligencia aplicable antes de cerrar la relación, especialmente si hay contacto con el sector público.
Beneficiario final y estructura societaria
Muestra quién controla realmente a la sociedad detrás del contrato.
Por qué importa Permite detectar conflictos de interés, sociedades de fachada o vínculos no informados con ejecutivos propios.
Medios adversos
Recopila menciones relevantes en prensa y fuentes públicas sobre integridad del tercero.
Por qué importa Complementa los antecedentes judiciales formales con señales tempranas que aún no derivan en una causa judicial.
Evidencia y reportes
Cada evaluación queda documentada con fecha y contenido, exportable como respaldo.
Por qué importa Es precisamente el tipo de evidencia que un modelo de prevención necesita mostrar si la empresa debe defender su idoneidad ante una imputación.
Del RUT a la evidencia documentada
- 01
Identifica al tercero
Proveedor, agente, distribuidor o socio de negocio relevante para el riesgo penal de la empresa.
- 02
Consulta antecedentes
Judiciales, PEP, listas restrictivas, beneficiario final y medios adversos.
- 03
Analiza señales relevantes
Pondera el nivel de riesgo según el tipo de vínculo (¿tiene contacto con funcionarios públicos? ¿maneja fondos en tu nombre?).
- 04
Documenta y monitorea
Conserva la evaluación como parte del expediente del modelo de prevención y actívala para revisión periódica.
Dónde entra esta evaluación en tu operación
Incorporación de un agente comercial o intermediario
Se evalúa antes de autorizarlo a actuar en nombre de la empresa frente a clientes o autoridades.
Due diligence de M&A o joint venture
Se revisan antecedentes judiciales, PEP y estructura societaria de la empresa objetivo y sus terceros críticos, más allá de los estados financieros.
Proveedor con acceso a funcionarios públicos
Se refuerza la evaluación cuando el tercero gestiona trámites, permisos o licitaciones ante organismos del Estado en representación de la empresa.
Auditoría del modelo de prevención de delitos
El encargado de prevención utiliza el historial de evaluaciones como evidencia de que el modelo opera en la práctica y no solo en el papel.
Renovación de contrato con distribuidor en el extranjero
Se revisa si han aparecido antecedentes nuevos desde la última evaluación, antes de renovar la relación.
Una evaluación puntual envejece
Un modelo de prevención de delitos que evalúa terceros solo una vez, al inicio de la relación, deja de reflejar el riesgo real con el tiempo: un agente puede adquirir una causa judicial, convertirse en PEP tras asumir un cargo público, o aparecer en una lista de sanciones después de la evaluación inicial. Monitorear periódicamente a los terceros más críticos es lo que permite que el modelo de prevención funcione como un sistema vivo y no como un trámite de una sola vez.
- Nueva mención en mediosSe vincula a la empresa con una investigación en curso.Nuevo
- Cambio de representante legalPublicado en el Diario Oficial.
- Evaluación inicialQueda registrada como base para el monitoreo.
Lo que suelen preguntarnos
¿Qué es la Ley 20.393?
Es la ley que establece la responsabilidad penal de las personas jurídicas en Chile por determinados delitos cometidos en su interés o para su provecho.
¿Qué exige la Ley 20.393 a las empresas?
No exige un modelo de prevención de forma obligatoria para todas las empresas, pero contar con uno adecuado permite a la empresa eximirse o atenuar su responsabilidad si igualmente ocurre un delito.
¿Cómo evaluar proveedores según la Ley 20.393?
Revisando antecedentes judiciales, condición de PEP, listas de sanciones, beneficiario final y medios adversos del proveedor y sus representantes, con especial atención a quienes actúan en nombre de la empresa frente a terceros o funcionarios públicos.
¿Un modelo de prevención de delitos se certifica en Chile?
No existe un mecanismo de certificación estatal que garantice su validez; su idoneidad se evalúa judicialmente frente a una imputación concreta.
¿Qué relación existe entre la Ley 21.595 y la Ley 20.393?
La Ley 21.595 amplió considerablemente el catálogo de delitos que pueden activar la responsabilidad penal de la persona jurídica bajo la Ley 20.393 (ver landing de Ley 21.595).
¿Qué antecedentes revisar antes de contratar a un proveedor bajo un modelo de prevención?
Antecedentes judiciales y penales, condición de PEP, listas restrictivas, medios adversos y estructura de beneficiario final.
¿Qué sanciones puede recibir una empresa condenada bajo la Ley 20.393?
Multas, prohibición de contratar con el Estado, pérdida de beneficios fiscales, publicación de la sentencia y, en casos graves, disolución de la persona jurídica.
¿Check Auditor certifica el modelo de prevención de delitos de mi empresa?
No. Check Auditor aporta antecedentes y evidencia sobre los terceros que tu empresa evalúa; la idoneidad del modelo de prevención es una decisión y responsabilidad de tu empresa y su encargado de prevención.
Un modelo de prevención de delitos es tan fuerte como la evaluación de los terceros que actúan en tu nombre. Conoce cómo la plataforma de Check Auditor sostiene esa evaluación en el tiempo.
Check Auditor entrega información, evidencia y monitoreo para tus procesos de debida diligencia. No emite certificaciones legales ni sustituye el criterio legal o de compliance de tu empresa.Respalda tu modelo de prevención con evidencia
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